中国银行陇南市成县支行成功堵截一起冒用他人身份证件办卡事件

更新时间: 2020-03-14 22:22 热度: 674°

　　10月20日下午，一外地男性客户来到中国银行陇南成县支行咨询办卡业务，问清办卡所需流程后随即离去。半小时后，该客户与一女性客户一同前来为该女性客户办卡。大堂经理在审核身份时发现身份证照片与客户本人相貌存在细微不符，随即进行询问。客户自称她曾发生过车祸致使脸部受伤。随后在智能柜台办理业务时，系统提示客户曾用一代身份证开立客户号，大堂经理随引导客户至柜台办理。柜员在审核客户身份时亦发现身份证照片与客户本人相貌存在不符，随后柜员和大堂询问客户身份证号码，客户含糊其辞，称身份证号码太长自己没有记住。大堂经理继续追问客户家庭地址，客户仍旧无法回答，只一味声称身份证是自己的，要求给其办卡。大堂经理和柜员果断拒绝客户要求，该客户看到中行员工态度坚决，随即离开。

　　在此场景中，员工加强了客户账户实名制的审核力度，有效防范了风险案例的发生。强化合规操作，增强业务知识培训，才能防范各类案件发生，促进全行业务安全、合规发展。(杨娜娜)